纸质人民币能追踪吗?
可以,但是不精确。 纸币在流通的时候会有多种渠道和方式被识别记载,具体包括:
1.银行取款时,输入取款金额,有密码的需输入密码,系统会记录交易的地点、时间和过程;
2.银行柜台或ATM机转账时,系统会记录交易的日期、时间、双方账户、转出金额等信息;
3.网上银行、手机银行等电子银行渠道,无论是查询还是办理转账汇款业务,系统都会进行身份验证(输入客户ID号/卡号)、交易记录查询及打印;
4.现金缴存时,系统需核对账号与实存现金是否相符,并记录交易时间、数额、户名等相关信息;
5.现金提取和调拨时,系统需要登记有关的账簿,记录相关的信息。 但这些不是唯一的方法。例如通过分析交易的时间、金额和笔数等进行大致的估算也是可行的。因此如果大量零散地取现,且没有明确的资金流向,是很难追踪的。
不过现在越来越多的人选择线上支付或者刷卡消费等方式来代替现金,所以大量的“黑钱”通过现金的方式流转的情况已经越来越少见了。